گروه ویژه اقدام مالی (FATF) اعلام کرده است که بر کشورهایی با کاستی‌های طولانی‌مدت در نظارت بر دارایی‌های مجازی، تمرکز و نظارت دقیق‌تری اعمال خواهد کرد. این اقدام می‌تواند قواعد جهانی انطباق در حوزه ارزهای دیجیتال را با آزمونی عملی سخت‌تر مواجه کند.
بر اساس گزارشی که در تاریخ ۶ نوامبر توسط خزانه‌داری آمریکا منتشر شد، این بررسی به شناسایی تصمیمات لازم برای جلسه آتی FATF کمک خواهد کرد. این اعلامیه ماهیتی رویه‌ای دارد، اما نشان‌دهنده تغییری از تدوین استانداردها به سمت ارزیابی اجرای عملی آن‌ها توسط کشورها است.
توافقات جلسه FATF
خزانه‌داری آمریکا اعلام کرد که FATF قصد دارد معاینه‌ای هدفمند از کشورهایی انجام دهد که ضعف‌های مداوم آن‌ها در مقررات دارایی‌های مجازی، ریسک جرائم مالی را افزایش می‌دهد. این گروه همچنین گزارش‌های ارزیابی متقابل ایالات متحده و مکزیک را تصویب کرد و کار بر روی مراکز کلاهبرداری را پیش برد. این بررسی هدفمند به خودی خود به معنای ممنوعیت جدید جهانی ارزهای دیجیتال یا فهرستی علنی از کشورهایی که جریمه خواهند شد، نیست. نقطه عطف کلیدی بعدی، بحث این گروه در مورد اقدامات احتمالی پاسخگویی در جلسه‌ای دیگر خواهد بود. تا آن زمان، ادعاهایی مبنی بر اعمال تحریم خاص توسط FATF فراتر از نتایج منتشر شده خواهد بود.
ریشه‌های فنی و پیامدها
بسیاری از کسب‌وکارها اکنون از طریق یک رابط واحد به مشتریان در چندین حوزه قضایی خدمات ارائه می‌دهند، در حالی که تسویه حساب‌ها بر روی بلاک‌چین‌های عمومی انجام می‌شود. قوانین مربوط به شناسایی مشتری، مالکیت نفعی، گزارش فعالیت‌های مشکوک و اطلاعات همراه تراکنش‌ها، حتی در مواردی که استانداردهای بین‌المللی به طور کلی مشابه هستند، در اجرا متفاوت عمل می‌کنند. این امر فرصت‌هایی برای آربیتراژ نظارتی ایجاد می‌کند: یک واسطه پرخطر می‌تواند به دنبال مکانی با نظارت ضعیف باشد در حالی که به نقدینگی در جای دیگری دسترسی دارد. نگرانی FATF این نیست که انتقال ارزش در زنجیره به طور خودکار مجرمانه است، بلکه این است که نظارت بر شرکت‌هایی که تسهیل‌کننده این انتقال هستند، می‌تواند از دامنه خدمات آن‌ها عقب بماند.
اهمیت «قانون سفر»
توصیه‌های FATF در مورد ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی شامل انتظاراتی در مورد انتقال اطلاعات مبدأ و ذینفع است. در عمل، اجرا سوالات پیچیده‌ای را در مورد طرف‌های مقابل، کیف پول‌های خودمیزبانی، حریم خصوصی و قوانین ملی متفاوت مطرح می‌کند. شرکت‌هایی که به صورت بین‌المللی فعالیت می‌کنند ممکن است برای هر بازار به تنظیمات فنی و انطباقی متفاوتی نیاز داشته باشند. بررسی سخت‌گیرانه‌تر مناطق با عملکرد ضعیف می‌تواند فشار برای همسوسازی این سیستم‌ها را افزایش دهد، اما همسوسازی سیاست با یک شبکه قابل همکاری و کارآمد یکسان نیست. هزینه‌ها و اثرات به آنچه دولت‌ها واقعاً تصویب و اجرا می‌کنند، بستگی خواهد داشت.
کلاهبرداری و امور مالی تحریم‌شده
این جلسه همچنین جریان‌های مالی حامی مجتمع‌های کلاهبرداری را بررسی و نگرانی‌ها در مورد تأمین مالی غیرقانونی مرتبط با ایران را تکرار کرد. این موضوع اهمیت دارد زیرا همان شبکه‌های پولشویی می‌توانند شامل بانک‌های متعارف، شرکت‌های صوری، مشاغل خدمات پولی و دارایی‌های رمزارزی باشند. یک استراتژی اجرای معتبر باید تمام این پیوندها را بررسی کند، نه اینکه فرض کند یک تراکنش بلاک‌چین کل داستان را روایت می‌کند. گزارش خزانه‌داری نشان می‌دهد که سیاست‌گذاران به طور فزاینده‌ای انطباق دارایی دیجیتال را بخشی از اطلاعات مالی گسترده‌تر بین‌المللی می‌بینند، نه یک دسته نظارتی مجزا.
آنچه در ادامه باید رصد کرد
صرافی‌ها و کسب‌وکارهای نگهداری باید نتایج کامل جلسه FATF، دامنه هرگونه بررسی منطقه‌ای و قوانین ملی متعاقب آن را رصد کنند. سرمایه‌گذاران باید محتاط باشند که بحث استانداردهای بین‌المللی را به عنوان یک ماشه فوری برای تغییرات قیمتی تلقی نکنند. اهمیت این موضوع به آرامی آشکار خواهد شد: کشورهایی که شکاف‌های مداوم دارند ممکن است با نظارت اضافی مواجه شوند، و مشارکت‌کنندگان بازار ممکن است در نهایت متوجه شوند که جریان‌های آشنای مشتری نیاز به تأیید بیشتر، تبادل داده بیشتر یا ترتیب خدمات متفاوت دارد.
