وزارت خزانه‌داری آمریکا هشت شرکت خدمات پولی مستقر در کانادا را به فهرست تحریم‌های خود اضافه کرده و ادعا می‌کند که این شرکت‌ها به رژیم ایران و افراد تحت تحریم در انتقال ارزش کمک کرده‌اند. این اقدام که در تاریخ ششم نوامبر انجام شده، به طور مشخص بر تبادل بین ارزهای محلی و دارایی‌های دیجیتال تمرکز دارد و نشان می‌دهد چگونه اختلافات مربوط به انطباق با مقررات رمزارزها می‌تواند در نقطه تلاقی پول نقد، شبکه‌های انتقال غیررسمی و کیف پول‌های روی زنجیره بروز کند.
این اقدام، هدفمند است و ادعایی مبنی بر مشکوک بودن ذاتی حواله‌های عادی کانادایی تلقی نمی‌شود.
دلیل هدف قرار گرفتن شرکت‌ها توسط خزانه‌داری
دفتر کنترل دارایی‌های خارجی (OFAC) اعلام کرده است که این شرکت‌ها امکان تبدیل ریال ایران و سایر ارزها به دارایی‌های دیجیتال مورد استفاده برای پرداخت‌های فرامرزی را فراهم کرده‌اند. همچنین ادعا شده است که برخی از این شرکت‌ها تراکنش‌های مرتبط با صرافان رمزارز تحت تحریم ایران یا آدرس‌های کیف پولی مرتبط با سپاه پاسداران انقلاب اسلامی را پردازش کرده‌اند. خزانه‌داری همچنین مدعی است که برخی از این شرکت‌ها نام یا آدرس خود را تغییر داده و به فعالیت ادامه داده‌اند. این‌ها ادعاها و تحریم‌های مقامات آمریکایی هستند و در این گزارش، یافت قضایی جداگانه‌ای علیه هر تراکنش ارائه نشده است. منطق پشت این سیاست، اختلال در کسب‌وکارهایی است که مقامات معتقدند به عنوان پلی از طرف‌های مقابل تحت محدودیت به کانال‌های مالی قابل دسترسی عمل می‌کنند.
تأثیر فراتر از فهرست کیف پول
تحریم‌های OFAC می‌تواند برای اشخاص و شرکت‌های آمریکایی که تحت صلاحیت آمریکا قرار دارند، الزاماتی را از جمله مسدود کردن دارایی‌های مربوطه و اجتناب از معاملات ممنوعه ایجاد کند. به طور جداگانه، صرافی‌ها، صادرکنندگان استیبل‌کوین و شرکت‌های پرداخت ممکن است میزان مواجهه خود با طرف‌های مقابل شناسایی شده را مجدداً ارزیابی کنند. فهرست رسمی منتشر شده شامل چندین آدرس ترون است که ممکن است به غربالگری کمک کند، اما اجرای مقررات رمزارزها را نمی‌توان به یک بلاک‌چین تقلیل داد. یک شرکت تحریم شده می‌تواند آدرس‌های مورد استفاده خود را تغییر دهد و یک تراکنش مطابق باید همچنان در چارچوب حقوقی و عملیاتی آن تفسیر شود. خوانندگان باید تمایز قائل شوند بین یک رابطه طرف مقابل ممنوعه و یک ادعای اثبات نشده در مورد یک کاربر بی‌ارتباط از همان شبکه.
اهمیت کانادا در این پرونده
کانادا دارای کسب‌وکارهای خدمات پولی شناخته شده‌ای است که حواله‌ها و تبادل ارز، از جمله تجارت قانونی فرامرزی را مدیریت می‌کنند. خزانه‌داری استدلال می‌کند که اپراتورهای خاصی برای تسهیل جریان‌های مالی تحت تحریم ایران مورد استفاده قرار گرفته‌اند. این موضوع چالشی عملی برای تیم‌های انطباق ایجاد می‌کند: مدل کسب‌وکار جابجایی پرداخت‌های بین‌المللی کوچک به خودی خود نشان‌دهنده فرار از تحریم نیست. غربالگری مستلزم درک شرکت، مالکیت ذینفع، روابط مشتریان و الگوهای تراکنش است. تطبیق آدرس کیف پول، مدرک مفیدی است اما نمی‌تواند جایگزین آن تحقیق گسترده‌تر شود، به خصوص زمانی که تراکنش از چندین امین یا پردازشگر پرداخت عبور می‌کند.
اقدام متمایز از پرونده MEXC
در همان روز، خزانه‌داری دستور جداگانه‌ای از سوی FinCEN را برای محدود کردن انتقال‌های سازمانی آمریکا به و از MEXC Global اعلام کرد. این دو اعلامیه بخشی از عملیات اقتصادی طرد شده (Operation Economic Outcast) هستند، اما از ابزارهای حقوقی متفاوتی استفاده می‌کنند. در اینجا، OFAC کسب‌وکارهای خاصی را تحریم کرده است؛ در مورد صرافی، FinCEN در حال محدود کردن انتقال‌های مالی شامل یک پلتفرم نام‌گذاری شده است. خلط این مکانیسم‌ها منجر به تیترهای گیج‌کننده در مورد اینکه چه کسی می‌تواند معامله کند و چه اتفاقی خواهد افتاد، می‌شود. تأثیر مالی نیز به این بستگی دارد که آیا کسب‌وکارهای تحریم شده دارای دارایی‌های مرتبط با آمریکا، روابط کارگزاری یا سایر دارایی‌های قابل دسترسی هستند.
سوالات بعدی
فهرست رسمی OFAC، شامل نام‌های مستعار و هرگونه اصلاحیه بعدی، باید نقطه مرجع برای تصمیم‌گیری‌های انطباق باشد. بازرسان ممکن است شواهد اضافی منتشر کنند یا تحریم‌ها را به‌روز کنند؛ کسب‌وکارهایی که نگران مواجهه هستند، به جای اتکا به خلاصه‌های شبکه‌های اجتماعی، به مشاوره حقوقی واجد شرایط نیاز دارند. برای بخش رمزارز، داستان بزرگتر، تمایل فزاینده مقامات برای نگاه کردن فراتر از خود زنجیره و اقدام علیه کسب‌وکارهای جابجایی پول است که دارایی‌های دیجیتال را به مسیرهای پرداخت قابل استفاده تبدیل می‌کنند.
