شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) وابسته به وزارت خزانه‌داری آمریکا، با صدور دستوری ویژه، صرافی ارز دیجیتال MEXC Global را از دسترسی به سیستم بانکی ایالات متحده محروم کرده است. این اقدام در پی آن صورت گرفته که این نهاد اعلام کرده تحقیقاتش نشان داده دست‌کم ۱۶ میلیارد دلار تراکنش مرتبط با فعالیت‌های غیرقانونی، از جمله فرار از تحریم‌ها و جرایم سایبری، از طریق این صرافی انجام شده است.
این دستور ویژه، مؤسسات مالی آمریکا را از پردازش هرگونه انتقال وجه مرتبط با MEXC Global منع می‌کند. یافته‌های FinCEN ادعاهایی هستند و به معنای محکومیت تک‌تک کاربران MEXC نیستند. این خبر در حالی منتشر شده که بازار ارز دیجیتال در تعطیلات آخر هفته، بیشتر از نمودارهای معاملاتی، تحت تأثیر اخبار نظارتی قرار گرفت.
جزئیات اقدام ویژه FinCEN
دستور صادر شده توسط FinCEN، مؤسسات مالی آمریکا را از پردازش تراکنش‌های مالی که شامل MEXC Global می‌شوند، باز می‌دارد. این اقدام در عمل، دسترسی صرافی به مسیرهای بانکی دلاری و واسطه‌های مالی که معمولاً تسویه تراکنش‌های مرتبط با صرافی‌ها را انجام می‌دهند، هدف قرار می‌دهد. با این حال، این بدان معنا نیست که تمامی تراکنش‌های بلاک‌چینی مرتبط با آدرس‌های این صرافی متوقف شده‌اند؛ زیرا بلاک‌چین‌های عمومی و انتقالات بانکی تحت نظارت، سیستم‌های متفاوتی هستند.
مبلغ ۱۶ میلیارد دلار نیز به عنوان زیان مشتریان یا ارزش دارایی‌های مفقود شده مطرح نشده است، بلکه این رقم، تخمین FinCEN از تراکنش‌هایی است که این نهاد آن‌ها را با فعالیت‌های غیرقانونی مرتبط می‌داند. تحریف این یافته‌ها به تیترهایی نظیر سرقت کلان، گمراه‌کننده خواهد بود. همچنین، این اتهامات باید به وزارت خزانه‌داری نسبت داده شوند و نه به عنوان رأی دادگاه مبنی بر ارتکاب جرم توسط طرف‌های مقابل.
این اقدام در چارچوب «عملیات طرد اقتصادی» (Operation Economic Outcast) صورت گرفته که تلاشی از سوی وزارت خزانه‌داری برای مقابله با شبکه‌های فرار از تحریم است. برای تیم‌های رعایت مقررات (Compliance)، اهمیت این اقدام فوری است: پرداختی که به طور غیرمستقیم با یک طرف ممنوعه در ارتباط باشد، می‌تواند حتی بدون قصد نیت‌مند مشتری برای تعامل با نهاد تحریم‌شده، ایجاد ریسک کند.
اهمیت دسترسی صرافی‌ها به سیستم بانکی
صرافی‌های ارز دیجیتال، فراتر از موتورهای تطبیق سفارش و کیف پول‌های آن‌چین، به مجموعه‌ای از طرف‌های مقابل در اکوسیستم خود وابسته‌اند. شرکت‌های پرداخت، بانک‌های کارگزار، امین‌ها و صادرکنندگان استیبل‌کوین‌ها همگی می‌توانند در جابجایی پول مشتریان نقش داشته باشند. هنگامی که مؤسسات آمریکایی از پردازش تراکنش‌های مرتبط با یک صرافی نام‌برده منع می‌شوند، این ارائه‌دهندگان خدمات مجبور به بازنگری در غربالگری‌ها و توافقات قراردادی خود می‌شوند.
پیش از این نیز در دوران تنش‌های بازار، شاهد اهمیت «لوله کشی مالی» (Financial Plumbing) بوده‌ایم. در پوشش محدودیت‌های معاملاتی استیبل‌کوین‌ها در اروپا، تغییر در محیط نظارتی، مسیرهای عملی دسترسی مشتریان به دارایی‌های خاص را تغییر داد. سازوکار FinCEN متفاوت است، اما تمایز بین نگهداری یک توکن و دسترسی به یک سرویس خاص، همچنان کاربردی است.
ممکن است تأثیرات ثانویه‌ای بر نقدینگی و تسویه حساب‌ها وجود داشته باشد، اما این موارد نیازمند شواهد و نه حدس و گمان است. صرف این دستور، میزان حجم معاملات MEXC که به بانک‌های آمریکا وابسته است یا سرعت توسعه راهکارهای جایگزین سازگار با مقررات را مشخص نمی‌کند.
توصیه‌ها برای کاربران و طرف‌های مقابل
کاربران باید منتظر اطلاعیه‌های مستقیم از سوی صرافی و بانک‌های خود باشند و از اعتماد به پیام‌های ناخواسته که وعده «باز کردن» حساب‌ها را می‌دهند، پرهیز کنند. کلاهبرداری‌های جعل هویت و بازیابی اطلاعات اغلب از سردرگمی ناشی از اقدامات نظارتی سوءاستفاده می‌کنند. شرکت‌های نهادی باید دستورالعمل واقعی و مشاوران حقوقی خود را مشورت کنند، نه اینکه فرض کنند یک اطلاعیه عمومی، تمامی تعهدات مرتبط را پوشش می‌دهد.
اکنون سوالات اصلی این است که این ممنوعیت چگونه اجرا خواهد شد، شرایط مؤثر آن برای طرف‌های مقابل به چه معناست و آیا صرافی پاسخی اساسی ارائه خواهد کرد. در حال حاضر، خبر تأیید شده، یک محدودیت بانکی قابل توجه از سوی آمریکا است که بر اساس یافته‌های اعلام شده FinCEN استوار است و اثباتی بر ناپدید شدن موجودی ارز دیجیتال مشتریان نیست.
