اداره جرایم مالی آمریکا (FinCEN) به همراه بانک فدرال رزرو، پیشنهاد گسترش قانون سفر (Travel Rule) و الزامات ثبت سوابق را که شامل تراکنش‌های خاص ارزهای مجازی قابل تبدیل می‌شد، پس گرفت. این اقدام که در تاریخ ۶ نوامبر منتشر شد، پیشنهادی را حذف می‌کند اما تعهدات موجود مبارزه با پولشویی را لغو نمی‌نماید.
این پیشنهاد که با هدف اصلاح الزامات مربوط به ارزهای مجازی قابل تبدیل و دارایی‌های دیجیتال خاص تدوین شده بود، همچنین قصد داشت آستانه انتقال وجوه به خارج از آمریکا را کاهش دهد. با پس گرفته شدن این پیشنهاد، این تغییرات در فرم فعلی خود پیش نخواهند رفت. این موضوع اهمیت دارد زیرا پس گرفتن یک پیشنهاد به معنای لغو قوانین موجود نیست و موسسات مالی همچنان باید به الزامات ثبت سوابق، شناسایی مشتری و اشتراک‌گذاری اطلاعات که تحت قوانین مجزا اعمال می‌شوند، پایبند باشند.
قانون سفر و چالش‌های رمزارزها
قانون سفر به طور کلی به اطلاعاتی اشاره دارد که موسسات مالی هنگام رسیدگی به انتقالات مشمول این قانون باید جمع‌آوری یا ارسال کنند. در صنعت دارایی‌های دیجیتال، اجرای این قانون با پرسش‌های دشواری درباره هویت ارائه‌دهندگان خدمات، کیف پول‌های بدون متولی و تراکنش‌هایی که از چندین سیستم عبور می‌کنند، همراه است. اگرچه یک اصلاحیه پیشنهادی می‌تواند محل اجرای این تعهدات یا آستانه‌های اعمالی را تغییر دهد، اما نمی‌توان آن را به عنوان چارچوب کامل انطباق تلقی کرد. FinCEN به صراحت این اقدام را به عنوان پس گرفتن یک اعلامیه قانون‌گذاری پیشنهادی چارچوب‌بندی کرده است. بنابراین، شرکت‌ها باید ردیابی‌های نظارتی و برنامه‌های اظهار نظر خود را به‌روز کنند، بدون اینکه این موضوع را به عنوان مجوزی برای تعلیق کنترل‌های موجود تحت قوانین جداگانه در نظر بگیرند.
پیامدهای پس گرفتن پیشنهاد برای پرداخت‌های رمزارزی
قوانین حاکم بر اطلاعات انتقال، هم بر تجربه مشتری و هم بر موسسه پشت آن تأثیر می‌گذارد. الزامات گسترده‌تر جمع‌آوری داده می‌تواند هزینه‌های عملیاتی را افزایش دهد، اصطکاک در پرداخت‌های بین‌المللی ایجاد کند و روابط بین بانک‌ها و کسب‌وکارهای رمزارزی را پیچیده سازد. حامیان قوانین سخت‌گیرانه‌تر استدلال می‌کنند که قابلیت ردیابی برای تحقیق در مورد پولشویی و فرار از تحریم‌ها ضروری است؛ در حالی که مخالفان به حریم خصوصی، تناسب و بار عملیاتی اشاره می‌کنند. اعلامیه ماه نوامبر این بحث را خاتمه نمی‌دهد، بلکه نشان می‌دهد که آژانس‌ها ترجیح داده‌اند این گسترش خاص را پیش نبرند. یک قانون‌گذاری آتی یا اقدام هدفمند دیگر همچنان امکان‌پذیر است و دامنه دقیق هر پیشنهاد بعدی را نمی‌توان از هم اکنون استنباط کرد.
این اقدام در کنار اقدام قاطعانه‌تر FinCEN علیه MEXC قرار می‌گیرد: این آژانس می‌تواند در حالی که از اختیارات موجود علیه نهادهایی که معتقد است خطرات خاصی دارند، استفاده می‌کند، یک پیشنهاد گسترده را پس بگیرد. این دو تصمیم مانعه‌الجمع نیستند.
گام‌های بعدی برای تیم‌های انطباق
بانک‌ها، صرافی‌ها و ارائه‌دهندگان پرداخت باید اسناد منتشر شده مربوط به پس گرفتن پیشنهاد را بررسی کنند، تغییرات سیستمی برنامه‌ریزی شده‌ای که به پیشنهاد رها شده متکی بودند را شناسایی نمایند و ترتیبات موجود برای غربالگری تراکنش‌ها را در صورت عدم تعیین خلاف آن توسط تیم‌های حقوقی خود، در جای خود حفظ کنند. کسب‌وکارهای فعال در حوزه بین‌المللی باید به تفاوت بین الزامات آمریکا و قوانین در حوزه‌های قضایی که طرف‌های مقابل در آن فعالیت می‌کنند، توجه ویژه‌ای داشته باشند. در زمینه گسترده‌تر، NewsBTC پیگیری کرده است که چگونه تغییرات نظارتی دسترسی به استیبل‌کوین‌ها را در اروپا تغییر می‌دهد. این یادآوری دیگری است که مقررات اغلب زیرساخت‌هایی را که مشتریان استفاده می‌کنند، بدون تغییر فناوری زیربنایی یک توکن، تغییر می‌دهند. توسعه مفید بعدی، جدول زمانی روشنی برای هر قانون جایگزین یا راهنمایی جدید آژانس در مورد تراکنش‌های تحت تأثیر خواهد بود. تا آن زمان، نتیجه‌گیری دقیق، مختصر اما مهم است: یک گسترش پیشنهادی گزارش‌دهی پس گرفته شده است، در حالی که رژیم مبارزه با پولشویی زیربنایی ادامه دارد.
