مقامات مالی آمریکا، از جمله فدرال رزرو، وزارت خزانهداری و سایر نهادهای نظارتی، طرح پیشنهادی قوانینی را ارائه دادهاند که استانداردهای شناسایی مشتریان استیبل کوینها را مشخص میکند و اکنون برای نظرات عمومی منتشر شده است. این تلاش نشاندهنده گام جدید در اجرای قانون GENIUS است که سال گذشته تصویب شد و بهعنوان اولین قانون بزرگ ارز دیجیتال نقش مهمی در چارچوب نظارتی مالی آمریکا ایفا میکند.
قوانین پیشنهادی بر این اساس است که صادرکنندگان استیبل کوین همانند بانکها و موسسات مالی تحت نظارت قرار گیرند و الزامات شناسایی مشتری و رعایت قانون محرمانگی بانکی را رعایت کنند. استانداردهای این قانون شامل رویههای معقول برای تایید هویت افراد در هنگام افتتاح حساب، نگهداری سوابق و اطلاعات هویتی، و همچنین بررسی لیستهای تروریستی هستند.
این نهادها، از جمله OCC، FDIC، و وزارت خزانهداری، فرصت ۶۰ روزهای برای دریافت نظرات عمومی در نظر گرفتهاند. در ماه سپتامبر، نهادهای نظارتی پیشنویس اولیهای ارائه کردند تا راهنمایی بیشتری برای اجرای قانون GENIUS در حوزههای مختلف فراهم کنند و تاکنون ۴۵۰ نظر دریافت شده است. مرحله جدید «اعلامیه پیشنهاد قانونگذاری» نام دارد که فرصت دیگری برای نظرسنجی و بازبینی است و پس از آن نهادها میتوانند قوانین نهایی را تصویب و اجرایی کنند.
شبکه مبارزه با جرایم مالی وزارت خزانهداری، FinCEN، نیز قوانینی مربوط به اعمال مفاد قانون GENIUS در زمینه مبارزه با پولشویی بر صادرکنندگان را دنبال میکند. در کنار شرکتهای ارز دیجیتال مانند Tether و Circle که در مدیریت توکنهای مبتنی بر دلار آمریکا فعال هستند، شرکتهای سنتی نیز وارد بازار شدهاند و صنعت در حال رشد و آزمایش است. در حالیکه مجوز فعالیت برای صادرکنندگان استیبل کوین، بهنام PPSIs، در حال حاضر در دست توسعه است، رقابت در این حوزه شدید است.
با این حال، هنوز برخی از اعضای هیئت مدیره فدرال رزرو نسبت به کافی بودن رویکرد قانون GENIUS در مقابل خطرات مالی غیرقانونی در معاملات ثانویه ابراز تردید کردهاند. مایکل بار، فرماندار فدرال رزرو، اعلام کرد که نگرانیهایی دارد که قوانین فعلی کافی نیست و مهاجمان بد در نقل و انتقالات دیجیتال میتوانند به راحتی دور زده شوند.
در پرسشنامه ۱۳۰ صفحهای، مسائلی درباره ادامه دادن به الزامهای شناسایی در بازار ثانویه مطرح شده است، از جمله اینکه چه سود و ضرری در این صورت وجود دارد و چه شرایطی باید رعایت شود.
