بانک مرکزی برزیل دستور داد تا صرافیهای ارز دیجیتال برخی تراکنشهای مشتریان به سمت پلتفرمهای خارجی و کیف پولهای نگهداری شخصی را تا ۲۴ ساعت به تأخیر بیاندازند. این قانون جدید که از اول ژانویه ۲۰۲۷ اجرایی میشود، تحت مصوبه BCB No. 584/2026 منتشر شده است.
این مقرره زمانی اعمال میشود که مشتری در ازای مبلغی معادل ریال برزیل یا ارزهای دیجیتال، دارایی خود را در صرافی سپردهگذاری کند و سپس قصد انتقال آن به خارج یا کیف پول شخصی داشته باشد.
انتقالات بیش از معادل ۱۰ هزار دلار آمریکا، چه در قالب یک تراکنش واحد یا چند تراکنش در همان روز، مشمول این توقف میشوند و تراکنشهای کوچکتر نیز ممکن است در صورت برچسب خوردن توسط صرافی به عنوان تراکنشهای ریسکپذیر، با تأخیر مواجه شوند.
بانک مرکزی اعلام کرده است که ارزهای دیجیتال، از جمله استیبلکوینها، برای جابجایی وجوهی که از طرق فریبهای مالی به دست آمدهاند، استفاده میشوند و قبل از اینکه قربانیان یا موسسات مالی بتوانند آن را reclaim کنند، این تراکنشها مورد هدف قرار میگیرند.
این توقف موقت است و صرافیها میتوانند قبل از پایان ۲۴ ساعت، تراکنش را آزاد کنند اگر بررسی ریسک نشان دهد که هیچ نشانهای از تقلب وجود ندارد. آنها باید تصمیم خود را مستندسازی کرده و مشتریان را در مورد قرار گرفتن تراکنش روی توقف، مطلع سازند.
این اقدام همچنین مسئولیت صرافیها را در ارزیابی ریسک بر اساس مشتری، نوع تراکنش، طرف مقابل و حوزه قضایی مقصد، افزایش میدهد. ولیدیتورها حالا باید بر اساس این فاکتورها ریسکها را مدیریت کنند و خود را برای رویههای نظارتی آماده کنند.
