بانکهای استاندارد چارترد و HSBC اولین تراکنش زنده بر بستر دفتر کل بلاکچین شرکت Swift را انجام دادند، که نشاندهنده امکان برقراری ارتباط میان سیستمهای سپردههای توکنیزهشده دو بانک است، تنها یک ماه پس از راهاندازی این دفتر کل.
در این تراکنش، پیامهای پرداخت بین بانکها از طریق دفتر کل Swift رد و بدل شده و تعهدات به ثبت رسیده در سرویس سپرده توکنیزه HSBC و زیرساخت سپرده توکنیزه استاندارد چارترد قرار گرفتند.
نقش دفتر کل در تسویه تراکنشها
دفتر کل Swift به عنوان یک لایه همآهنگسازی عمل کرده و تعهدات میان بانکها را مطابق و خالص میکند، قبل از انجام نهایی تسویه از طریق سامانههای پرداخت موجود.
این تراکنش پس از اطلاعرسانی Swift در تیرماه، که دفتر کل مبتنی بر بلاکچین آن برای استفاده اولیه آماده است، انجام شد. در این برنامه آزمایشی، ۱۷ بانک در شش قاره در حال آزمایش تراکنشهای زنده با سپردههای توکنیزه هستند، از جمله Citi، BNP Paribas، BNY، Wells Fargo، UBS، MUFG، DBS و ANZ.
این دفتر کل به منظور اتصال سپردههای توکنیزهشده صادر شده روی زیرساختهای مختلف بانکی طراحی شده است، و امکان پرداختهای برونمرزی ۲۴/۷ بدون نیاز به تغییر در فرآیندهای تسویه، تطابق و کنترل ریسک را فراهم میکند.
توسعه خدمات و همکاریهای جهانی
بانکها در حال آزمایش گسترده سپردههای توکنیزهشده هستند، چرا که تمرکز بر قابلیت همکاری و تسویه ۲۴ ساعته افزایش یافته است. در نوامبر ۲۰۲۵، HSBC اعلام کرد قصد دارد سرویس سپرده توکنیزه را برای مشتریان شرکتی در آمریکا و امارات توسعه دهد، و هماکنون در حال توسعه در هنگکنگ، سنگاپور، بریتانیا و لوکزامبورگ است. این بانک در ماه آوریل، خدمات خود در آمریکا را برای مشتریان شرکتی و موسساتی ارائه داد.
همچنین، استاندارد چارترد نقش فعال در آزمایشهای گستردهتر بانکهای توکنیزه دارد؛ در جولای، این بانک جزو ۲۸ موسسه مالی و بانک مرکزی در پروژه Agorá بانک تسویه حسابهای بینالمللی بود که حدود ۱ میلیون دلار را در شش ارز با استفاده از سپردههای تجاری توکنیزه و ذخایر بانک مرکزی تسویه کرد.
صنعت بانکی همچنین در حال توسعه زیرساختهایی است که به طور خاص برای اتصال سپردههای توکنیزهشده بین موسسات طراحی شده است. به عنوان مثال، The Clearing House، که متعلق به بزرگترین بانکهای آمریکا است، قصد دارد در نیمه اول ۲۰۲۷ شبکه سپرده توکنیزه راهاندازی کند و زیرساخت پرداخت سنتی را با زیرساخت داراییهای دیجیتال برای تسویه در ۲۴ ساعت متصل سازد.
