مدیریت دارایی نیویورک لایف، شاخه مدیریت دارایی شرکت بیمه زندگی نیویورک لایف با ارزش ۸۰۷ میلیارد دلار، نخستین صندوق توکنشده خود را با همکاری پلتفرم Centrifuge راهاندازی میکند. این عرضه، استراتژی اوراق بدهی شرکتی با بهره بالا در آمریکا را بر بستر بلاکچین قرار میدهد، و مشترکها و بازخریدها در قالب استیبلکوین USDC تسویه میشوند. این حرکت فراتر از توکنسازی اوراق خزانه و اعتبارات خصوصی رفته و به سمت داراییهای با سود بالاتر در بازارهای ثابت حرکت میکند.
مدیریت دارایی نیویورک لایف (NYLIM)، بخش مدیریت داراییهای این شرکت بیمه بزرگ، در حال وارد کردن استراتژی سرمایهگذاری خود به فناوری بلاکچین است، و به جمع شرکتهایی در وال استریت میپیوندد که از توکنسازی صندوقهای سنتی استفاده میکنند. این شرکت اعلام کرد که با همکاری پلتفرم توکنسازی Centrifuge قصد دارد نسخه مبتنی بر بلاکچین استراتژی اوراق بدهی شرکتی با بهره بالا در آمریکا را راهاندازی کند. این صندوق با نام NYLIM Anemoy U.S. High Yield Corporate Bond Segregated Portfolio (HYB) اولین محصول سرمایهگذاری توکنشده این شرکت است.
توماس سی، مدیر حلهای چنددارایی در NYLIM، در بیانیهای گفت: «توکنسازی یک تحول جذاب در نحوه دسترسی، مدیریت و توزیع راهحلهای سرمایهگذاری است.» سرمایهگذاران مجاز میتوانند سهمهای خود را با استفاده از استیبلکوین USDC مشترک شده و بازخرید کنند، در حالی که نیویورک لایف به مدیریت پورتفوی اصلی و استراتژی سرمایهگذاری ادامه میدهد.
این راهاندازی یک شرکت سرمشق دیگر به مجموعه مدیران دارایی مطرح در روند توکنسازی وال استریت اضافه میکند. شرکتهایی مانند BlackRock، Franklin Templeton، Apollo و Janus Henderson نسخههای بر بستر بلاکچین را برای صندوقهای سنتی دنبال میکنند، و اعتقاد دارند که تکنولوژی میتواند روند انتشار، انتقال و تسویه داراییها را نوآورانه بهبود بخشد. طرفداران این تکنولوژی معتقدند میتواند مدت زمان تسویه را کوتاهتر کند، کارایی عملیات را افزایش دهد و انتقال داراییها را در برنامههای مالی مبتنی بر بلاکچین آسانتر کند.
برای Centrifuge، همکاری با چنین شرکتهای بزرگی بر پلتفرم آن افزود، و این شرکت هماکنون توکنسازی صندوقهای Apollo و Janus Henderson را بر عهده دارد و این داراییها هر روز بیشتر در پروتکلهای دیفای نظیر Aave و Morpho ادغام میشوند. این شرکت همچنین شریک توکنسازی ترجیحی Coinbase است که سرمایهگذاری استراتژیک در آن انجام داده است.
بازار داراییهای واقعی توکنشده با رشد بیش از ۳۰ میلیارد دلار، بدون احتساب استیبلکوینها، روبهرشد است، بنا بر گزارش rwa.xyz. موسسه Citi برآورد میکند داراییهای توکنشده ممکن است تا سال ۲۰۳۰ به ۵.۵ تریلیون دلار برسد، در حالی که استاندارد چارترد تخمین میزند بازار تا سال ۲۰۲۸ میتواند به ۲ تریلیون دلار توسعه یابد، و پذیرش گستردهتر فناوری مبتنی بر بلاکچین را نشان میدهد.
در حالی که تلاشهای اولیه موسسات مالی بر روی توکنسازی اوراق بدهی خزانهداری آمریکا متمرکز بود، شرکتها به تدریج وارد حوزههای دیگر مانند اعتبارات خصوصی، سهام و اوراق بدهی شرکتی میشوند.
