رگولاتور بازارهای کنیا به دنبال ابزار بلاک‌چین برای ردیابی جرائم رمزارزی

رگولاتور بازارهای کنیا قصد دارد یک پلتفرم تحلیلی بلاک‌چین خریداری کند تا بازار دارایی‌های مجازی کشور را نظارت کند. این ابزار بر شبکه‌های بیت‌کوین، اتریوم و حداقل ۲۰ شبکه دیگر نظارت خواهد داشت تا به شناسایی کلاهبرداری‌ها، پولشویی، تأمین مالی تروریسم و فرار از تحریم کمک کند. این اقدام پس از تصویب قانون ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی در سال ۲۰۲۵ صورت گرفته است، که برای اولین بار حوزه رمزارز در کنیا را تحت نظارت رسمی قرار داد. رگولاتور اوراق بهادار کنیا قصد دارد یک سیستم نظارتی پیشرفته بر بستر بلاک‌چین خریداری کند تا معاملات دارایی‌های دیجیتال را رصد، فعالیت‌های مشکوک را بررسی و اجرای مقررات را تضمین کند. این سیستم قادر خواهد بود هشدارهای خودکار درباره کیف‌پول‌های پرخطر، انتقال‌های بزرگ، مخلوط‌کننده‌های رمزارز، آدرس‌های مربوط به دارایی‌های تاریک‌وب و نهادهای تحریم‌شده را ایجاد کند و تراکنش‌ها را با فهرست‌های تحریمی سازمان ملل و اداره کنترل دارایی‌های خارجی آمریکا مقایسه کند. همچنین رابطه بین کیف‌پول‌ها را ترسیم، جدول زمانی تراکنش‌ها را بازسازی، وجه‌را در زنجیره‌های مختلف پیگیری و امتیاز ریسک مرتبط با پولشویی، باج‌افزار، کلاهبرداری و تأمین مالی تروریسم را تخصیص می‌دهد. هدف رگولاتور شناسایی صرافی‌هایی است که بیش‌ترین استفاده را نزد کنیاها دارند و کشف پلتفرم‌های خارج‌مرز غیرمجاز که بازار محلی را هدف قرار داده‌اند. قابلیت‌های مورد شرح مشابه ابزارهایی است که شرکت‌هایی مانند Chainalysis، TRM Labs و Elliptic به دولت‌ها و نهادهای نظارتی در سراسر جهان عرضه می‌کنند. این خرید، بخشی از قانون ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی کنیا است که در اوت توسط رئیس‌جمهور ویلیام روتو امضا شد و در نوامبر اجرایی شد. این قانون، اولین چارچوب جامع رمزارز کشور را فراهم می‌کند و نظارت را میان بانک مرکزی کنیا، که پرداخت‌ها، استیبل‌کوین‌ها و کیف‌پول‌های نگهداری را تحت نظر دارد، و کمیسیون بازارهای سرمایه کنیا، که صرافی‌ها، واسط‌ها، مشاوران سرمایه‌گذاری و پلتفرم‌های توکنیزاسیون را نظارت می‌کند، تقسیم می‌کند. هنوز فهرستی از شرکت‌ها مجاز نشده است، اما قوانین پیشنهادی در ماه مارس منتشر شد و اپراتورها تا نوامبر ۲۰۲۶ مهلت دارند تا تطابق یابند. کنیا پس از تصویب قانون مربوطه، در مسیر تبدیل شدن به دروازه‌ای برای بازارهای رمزارزی آفریقا قرار گرفته است. این کشور یکی از بزرگ‌ترین بازارهای رمزارزی آفریقا است؛ بر اساس آمار Chainalysis، شهروندان کنیا بین ژوئیه ۲۰۲۴ و ژوئن ۲۰۲۵ حدود ۱۹ میلیارد دلار رمزارز دریافت کردند و بیش از ۶ میلیون کنیا از دارایی‌های دیجیتال استفاده می‌کنند، عمدتاً از طریق کانال‌های غیررسمی و هم‌پیر. این کشور تنها نیست و در آمریکا، سازمان مهاجرت و گمرک (ICE) سال گذشته نرم‌افزارهای فارنزیک از TRM Labs و Chainalysis خریداری کرده است، که پیش‌تر با اف‌بی‌آی، DEA و IRS قرارداد دارند. در بریتانیا، اداره مالیات و سرمایه‌گذاری HMRC از TRM Labs برای ردیابی تراکنش‌های مشکوک بهره می‌برد.

منبع اصلی: